Cumplimiento Legal

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DINEX – Envios de Dinero cumple con todas las regulaciones federales y estatales en los cuales opera y tiene licencia.

DINEX ha desarrollado controles, políticas y procedimientos que aseguran que toda nuestra operación este dentro de los márgenes de la ley como lo exige la Red Contra los Delitos Financieros (FinCEN por sus siglas en Ingles). Tambien se ha desarrollado e implementado un estricto programa de cumplimiento legal especializado en anti lavado de dinero. Nuestras políticas y procedimientos, asi como nuestro programa de anti lavado de dinero es revisado anualmente por una firma de consultoria independiente para asegurar su efectividad.

DINEX creo dentro de la empresa un departamento especializado en el área de cumplimiento legal. La función principal de este departamento es verificar que se apliquen los controles internos y se cumpla las políticas y procedimientos desarrollados. Dentro de estos esta el monitoreo de transacciones, detectar y reportar toda actividad sospechosa ante la autoridad correspondiente y la capacitación de empleados y agentes entre otros.

DINEX esta registrado como empresa de servicios de dinero (MSB) ante la Red Contra los Delitos Financieros (FinCEN). Nuestro oficial de cumplimiento asi como varios ejecutivos tienen certificación por parte de la Asociacion de Especialistas Certificados en Antilavado de Dinero (ACAMS por sus siglas en Ingles).

TEXAS FINANCE CODE CHAPTER 151
http://www.statutes.legis.state.tx.us/Docs/FI/htm/FI.151.htm

BANK SECRECY ACT
https://www.fincen.gov/resources/statutes-regulations/fincens-mandate-congress

USA PATRIOT ACT
https://www.gpo.gov/fdsys/pkg/PLAW-107publ56/pdf/PLAW-107publ56.pdf

TEXAS FINANCE CODE CHAPTER 271
http://www.statutes.legis.state.tx.us/Docs/LG/htm/LG.271.htm

NOTICE

If you have a complaint, first contact the consumer assistance division of:

Kwik Dollar LLC – DINEX

At Toll Free 1-888-993-4639

If you still have an unresolved complaint regarding the company's money transmission activity, please direct your complaint to:

Texas Department of Banking-Non-Depository Supervision Division

2601 North Lamar Boulevard – Suite 300

Austin, Texas 78705 - 4294

Telephone Number: 1-877-276-5554 (toll Free)

Fax Number: 512-475-1313

E-mail Address: msb@dob.texas.gov

Website Address: www.dob.texas.gov

AVISO

Si usted tiene un reclamo, primero contacte el departamento de servicio al cliente de:

Kwik Dollar LLC – DINEX

Línea Gratuita 1-888-993-4639

Si usted aun tiene un reclamo sin resolver respecto a su envío de dinero, por favor dirija su reclamo a:

Consumidor de Texas

Texas Department of Banking-Non-Depository Supervision Division

2601 North Lamar Boulevard – Suite 300

Austin, Texas 78705 - 4294

Teléfono: 1-877-276-5554 (línea gratuita)

Fax: 512-475-1313

E-mail: msb@dob.texas.gov

Pagina Web: www.dob.texas.gov

Consumidor de California: Si tiene alguna queja con respecto a cualquier aspecto de las actividades de transferencia de fondos realizadas en esta localidad, puede comunicarse con California Department of Financial Protection and Innovation en su número de teléfono gratuito 1-866-275-2677 , por correo electrónico a consumer.services@dfpi.ca.gov, o por correo al Department of Financial Protection and Innovation, Servicios al Consumidor, 2101 Arena Boulevard, Sacramento, CA 95834.

Consumidor de Colorado

Colorado Division of Banking

1560 Broadway, Ste. 975

Denver, Colorado 80202

Email: DORA_BankingWebsite@state.co.us

Pagina Web: banking.colorado.gov/industry/money-transmitters

Aviso de Reclamo para Consumidores de Colorado

Consumidor de Maryland

Maryland Office of the Commissioner of Financial Regulation

Online: http://www.labor.maryland.gov/finance

Teléfono: 888-784-0136 (toll free) or 410-230-6077

By mail:
Office of the Commissioner of Financial Regulation
Attention: Complaint Unit
1100 North Eutaw Street
Suite 611, Baltimore, MD 21201

Maryland Consumer Compliant Notice:
The Commissioner of Financial Regulation for the State of Maryland will accept all questions or complaints from Maryland residents regarding Kwik Dollar LLC DBA Dinex, Envios.com, NMLS
ID 938353 at 1100 North Eutaw Street, Suite 611, Baltimore, MD 21201 or 888-784-0136 (toll free) or 410-230-6077.

Consumidor de Arkansas

Después de comunicarse por primera vez con Kwik Dollar LLC DBA Dinex, Envios.com, si aún tiene una queja sin resolver con respecto a la actividad de transmisión de dinero de la empresa, dirija su queja al Arkansas Securities Department a:

1 Commerce Way, Suite 402
Little Rock, Arkansas 72202
Telephone Number: (501) 324-9260
Toll Free: (800) 981-4429

Consumidor de Colorado

Entidades diferentes a aquellas instituciones financieras aseguradas por el FDIC, que dirigen actividades de envío de dinero en Colorado, incluyendo venta de giros postales, giro de fondos e instrumentos de pago o crédito requieren tener licencia de la División Bancaria del Estado de Colorado de acuerdo con el Acto de Transmisores de Dinero, Título 11, Artículo 110, del Estatuto Revisado de Colorado.

Si usted tiene una pregunta o duda acerca DE SU TRASACCIÓN - DEL DINERO QUE ENVIÓ

Por favor póngase en contacto con el agente de envíos monetarios que procesó su transacción para obtener ayuda. La División Bancaria de Colorado no tiene acceso a esta información.

Si usted es un residente del estado de Colorado y tiene una queja sobre EL AGENTE DE ENVIÓS MONETARIOS – LA COMPAÑÍA QUE ENVIÓ SU DINERO

Todas las quejas deben de ser entregadas por escrito. Por favor llene la forma de quejas que se encuentra en el sitio web de la División Bancaria de Colorado y entrégue la forma junto con los documentos que apoyen su queja por correo o por correo electrónico a la División Bancaria de Colorado al:

Colorado Division of Banking
1560 Broadway, Suite 975
Denver, Colorado 80202

correo electrónico: DORA_BankingWebsite@state.co.us sitio
web: banking.colorado.gov/industry/money-transmitters

Sección 11-110-120, C.R.S. requiere que agentes de envíos monetarios y compañías de giros postales coloquen este anuncio en un lugar visible, notorio y alumbrado.

Consumidor de Washington

Las quejas relacionadas con la transmisión de dinero (incluido el tipo de cambio) pueden presentarse ante el Departamento de Instituciones Financieras del Estado de Washington mediante cualquiera de los métodos siguientes:

CSEnforceComplaints@dfi.wa.gov

Online: http://www.dfi.wa.gov

Consumidor de New York